?多銀行資金管理系統(tǒng)(Multi-bank system,簡稱MBS),是吸收銀行與軟件廠商經(jīng)驗(yàn),實(shí)現(xiàn)與銀行產(chǎn)品快速對接,體現(xiàn)企業(yè)在資金預(yù)算、結(jié)算和內(nèi)部財務(wù)控制等方面需求,較為全面的企業(yè)內(nèi)部資金管理平臺。其四大功能模塊包括:
多銀行賬戶管理平臺。按自身架構(gòu)自主定義賬戶結(jié)構(gòu),管理所有銀行賬戶,集團(tuán)本部層面實(shí)時查詢和掌握所有成員資金余額與交易狀況,信息分層級顯示,整體情況一目了然。
資金結(jié)算劃撥平臺。對所有成員銀行賬戶進(jìn)行收付自動處理,支持根據(jù)自身特點(diǎn)靈活設(shè)置資金交易審批流程,實(shí)現(xiàn)自動對賬,減少人工操作。
計劃預(yù)算控制平臺。建立全面的資金計劃管理體系,制定規(guī)范的資金政策模版,統(tǒng)一資金計劃的審批、執(zhí)行、調(diào)整和控制流程,實(shí)現(xiàn)客觀地資金計劃執(zhí)行考核與資金風(fēng)險防控。
資金流量分析平臺。結(jié)合全面的資金收支計劃和當(dāng)前資金存量,為企業(yè)提供資金管理決策依據(jù),對集團(tuán)本部資金提供平衡試算,為集團(tuán)總體資金安排和投融資決策提供依據(jù)。
目前,結(jié)算中心正將其作為前期研究課題,跟蹤了解該系統(tǒng)的專業(yè)信息披露情況,多渠道掌握相關(guān)資訊,做好前期論證、資料收集與信息儲備工作。